Alertan por pérdidas superiores a un billón de dólares en estafas financieras digitales

Ciudad de México.– El crecimiento de las estafas financieras digitales encendió nuevas alertas entre representantes del sector financiero mexicano, quienes advirtieron sobre los riesgos que plantea el uso de inteligencia artificial para suplantar identidades y engañar a los usuarios de servicios bancarios.

Hiram Ponce, presidente de la Sociedad Mexicana de Inteligencia Artificial, señaló que las pérdidas económicas provocadas por este tipo de fraudes superaron un billón de dólares a escala mundial durante el último año.

La cifra fue expuesta durante el encuentro GritoBiva: Ring the Bell for Financial Literacy, organizado para promover la educación financiera y la protección de los inversionistas.

El especialista explicó que los avances tecnológicos permiten generar contenidos capaces de imitar características de personas reales, lo que representa un desafío para las instituciones encargadas de verificar identidades y proteger operaciones financieras.

La inteligencia artificial plantea nuevos riesgos de suplantación

La utilización de herramientas de inteligencia artificial ha ampliado las posibilidades de automatizar tareas, analizar información y facilitar servicios. Sin embargo, también puede ser aprovechada para producir mensajes o contenidos engañosos que aparentan provenir de fuentes confiables.

Ponce advirtió que las instituciones financieras enfrentan dificultades crecientes para distinguir determinadas interacciones humanas de aquellas generadas mediante sistemas automatizados.

También señaló que la saturación de información en las plataformas digitales puede influir en las decisiones económicas de los usuarios, especialmente cuando se acepta una recomendación sin revisar su procedencia o confiabilidad.

El problema no se limita al desarrollo de nuevas tecnologías, sino a las condiciones en que estas herramientas son utilizadas y a la capacidad de las personas para identificar posibles engaños.

Autoridades mexicanas llaman a fortalecer la educación financiera

Durante el encuentro, Julio César Cervantes, presidente de la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (Consar), planteó la necesidad de coordinar esfuerzos entre autoridades, instituciones financieras, empresas tecnológicas, universidades y organizaciones sociales.

El funcionario consideró importante promover un aprovechamiento responsable de la inteligencia artificial, de manera que sus beneficios no se traduzcan en mayores riesgos para quienes utilizan servicios financieros.

Por su parte, Ángel Cabrera, presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), destacó que cerca del 80 por ciento de los adultos en México dispone de algún producto o servicio financiero.

No obstante, señaló que ampliar el acceso a estos instrumentos debe acompañarse de conocimientos que permitan utilizarlos adecuadamente y reconocer sus riesgos.

Tener una cuenta bancaria no garantiza saber utilizarla

María Ariza, directora general de la Bolsa Institucional de Valores (Biva), sostuvo que uno de los retos del sistema financiero consiste en convertir el acceso a sus servicios en una inclusión acompañada de información y preparación.

Durante su intervención destacó la necesidad de fortalecer los conocimientos relacionados con ahorro, inversión y administración de riesgos.

La discusión cobra relevancia ante una mayor utilización de plataformas digitales para realizar transferencias, contratar productos financieros y administrar recursos personales.

¿Por qué importa?

La incorporación de inteligencia artificial a los servicios digitales puede mejorar la atención y agilizar operaciones, pero también exige medidas de protección frente a mecanismos de suplantación y engaño cada vez más sofisticados.

Para los usuarios, el desafío consiste en reconocer comunicaciones sospechosas, comprobar la autenticidad de las solicitudes de información y evitar decisiones financieras basadas únicamente en mensajes recibidos por medios digitales.

Para las instituciones y autoridades mexicanas, el llamado es a reforzar la educación financiera y los mecanismos de seguridad sin frenar las oportunidades que ofrece la innovación tecnológica.

El avance de la inteligencia artificial coloca así la protección de los usuarios y el uso responsable de las nuevas herramientas entre los asuntos prioritarios del sector financiero.